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“五篇大文章”｜做好數字金融，推動資管業務高質量發展
第7期
2022年1月原銀保監會發布《關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》，明確提出全面推進保險業數字化轉型起。2024年5月，國家金融監督管理總局出臺《關于銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》，積極引導銀行保險機構加快數字化轉型進程。從提升數字化經營服務能力、強化業務管理、改進服務質量，到降低服務成本等多維度著力，為整個行業清晰勾勒出未來發展方向。
在此背景下，保哥家旗下太保資產緊密結合中國太保集團DiTP及自身金融科技三年規劃，將全面推進數字化轉型列為推動公司高質量發展的關鍵舉措。當下已取得諸多階段成果，數字資產積累初顯成效，數字化經營管理體系漸具規模，數據治理日益健全完善，網絡安全、數據安全及風險管理水平全方位提升，有力推動了業務流程化、流程工序化、工序系統化的穩步發展。
精心謀劃金融科技發展戰略 扎實落地公司數字化轉型戰略
在數字金融穩步推進的進程中，太保資產深刻認識到金融科技發展戰略對于公司數字化經營的關鍵支撐作用。為此，在集團DiTP02企業架構項目引領下，公司組織專業團隊，深入研究行業趨勢與自身業務特點，精心謀劃貼合實際且具有前瞻性的數字化轉型戰略和金融科技發展戰略。 在戰略規劃落地方面，以業務流程優化為切入點，對傳統業務流程進行全面梳理與數字化改造。例如以產品全生命周期作為試點領域，完成40個業務流程的梳理，對于涉及的多各領域的業務系統升級再造，完善流程，增強過程控制，去除冗余環節，提升自動環節，通過這些舉措，將數字化經營戰略切實貫徹到公司的日常運營與業務發展中。
聚焦業務實際效果 科技賦能成果斐然
隨著太保資產金融科技發展規劃持續落地，科技賦能成果逐步展現，業務效果感知明顯。 投資效率大幅提升：科技賦能也為資管業務的投資效率帶來了質的飛躍。新一代估值系統將單產品估值時效減少90%。數智化的風險管理系統覆蓋市場風險、信用風險等各類風險指標，提前預警潛在風險。當市場出現大幅波動時，績效管理系統實時計算收益情況，投資決策始終保持定力。全天候數字化辦公系統，無論人在何處，審批、會議、代辦事項盡在掌控，極大地提高了內部協同工作效率，使得資管業務運轉更加高效、流暢。 客戶服務體驗升級：在客戶服務方面，借助科技手段實現了從傳統線下服務模式向線上線下融合模式的成功轉型，不僅提升了內部營銷人員營銷專業性和營銷管理的高效協同，還實現了對客戶需求進行及時精準地刻畫，對客戶經理營銷行為特征數字化分析復盤，實現了對客戶的精準營銷，提升了營銷策略精準度。
積極探索數據與AI應用 深化科技和業務融合
在數字化時代，數據與AI的融合是推動業務創新與發展的核心動力。太保資產積極探索數據與 AI 的深度融合，深化數智化應用，為公司帶來新的發展機遇。在數據領域，資產管理公司數年來持續健全數據治理體系，通過統一數據模型、業務指標體系、數據權限體系以及數據質量監測體系，積累高質量數據資產。在AI領域，在集團DiTP投研領域應用子項的統籌下，資產管理公司積極探索人工智能在投研領域的應用，組建業務與科技融合的復合型專業團隊，對多模態投資信息進行挖掘整合，提煉專家知識，構建專業投資知識體系，協助投資決策。